Cumplimiento normativo,impulsado por IA.
Kalipso monitoriza los cambios normativos en las jurisdicciones europeas, identifica los que aplican a su organización, detecta las lagunas en su documentación y genera correcciones listas para implementar — en un único espacio de trabajo desde el que puede operar todo su equipo de cumplimiento.
La eligen los equipos de cumplimiento — desde fintechs en crecimiento hasta grandes entidades financieras. Diseñado para la empresa desde el primer momento, por profesionales con experiencia directa en ambos contextos.
DORAMiCARPSD2AI ActGDPRMiFID IIAMLD6
Ley Crea y Crece
Loi Sapin II
BaFin MaRisk
CSSF Circular
Banca d'ItaliaDORAMiCARPSD2AI ActGDPRMiFID IIAMLD6Ley Crea y CreceLoi Sapin IIBaFin MaRiskCSSF CircularBanca d'ItaliaCómo funciona
De la normativa a una organización plenamente conforme
La IA de Kalipso automatiza todo el flujo de trabajo normativo — políticas, controles y procedimientos — manteniendo a todo el equipo de cumplimiento alineado y colaborando en un único entorno.
Mapear las normativas aplicables
La IA de Kalipso determina qué leyes, directivas y orientaciones reguladoras aplican a su organización — de forma continua y automática en cada jurisdicción en la que opera.
Traducir a obligaciones
Nuestra IA sintetiza múltiples textos normativos en requisitos claros y operativos — especificando exactamente qué implica el cumplimiento para sus equipos, procesos y documentación.
Identificar lagunas
Kalipso analiza sus políticas, procedimientos y controles internos en busca de incoherencias, cláusulas faltantes y formulaciones no conformes frente a los requisitos vigentes.
Generar recomendaciones
La IA produce pasos de remediación y redacción lista para implementar — para políticas, controles y procedimientos operativos — con trazabilidad completa hasta la fuente normativa.
Radar Regulatorio
Monitorización normativa continua
Kalipso monitoriza fuentes normativas en Europa y más allá, transformando miles de actualizaciones diarias en inteligencia priorizada y accionable — con análisis de impacto, clasificación de severidad y un flujo de trabajo estructurado desde la detección hasta la remediación.
69
Fuentes
36
Jurisdicciones
3,000+
Actualizaciones diarias
Ordonnance n° 2024-937 du 15 octobre 2024 — renforcement des obligations LCB-FT en matière de transfert de crypto-actifs
Commission Delegated Regulation (EU) 2025/1264 supplementing MiCAR — RTS on liquidity management
D.Lgs. 10 marzo 2025, n. 23 — Adeguamento della normativa nazionale al Regolamento (UE) 2022/2554 (DORA)
Circular 2/2025 de la CNMV — normas relativas a los proveedores de servicios de criptoactivos bajo MiCAR
Política interna de PBC/FT — Identificación del TR
3.4 Identificación de titulares reales — Fiducies
Cuando el cliente actúe en el marco de una fiducie en el sentido del art. 2011 del Código Civil francés, o de cualquier figura extranjera asimilable a un trust, el titular real se identificará por función conforme al art. R.561-3-0 CMF: el o los constituant(s), fiduciaire(s), bénéficiaire(s) y cualquier tiers protecteur. El art. R.561-3-0 no contempla ninguna cláusula de cierre hacia los directivos.
Cuando no se pueda identificar a ningún titular real de una fiducie con arreglo a los criterios anteriores, la persona o las personas físicas que ocupen el cargo de directivo del fiduciaire se registrarán como titulares reales por defecto, conforme al procedimiento subsidiario previsto en el art. R.561-1 CMF.
Cuando no se pueda identificar a ningún titular real de una fiducie conforme al art. R.561-3-0 CMF, el sujeto obligado no podrá entablar una relación de negocio o deberá poner fin a la existente conforme al art. L.561-8 CMF. La cláusula subsidiaria hacia los directivos está definida en el art. R.561-1 CMF y se aplica exclusivamente a las personas jurídicas (sociétés). El art. R.561-3-0 CMF no autoriza ninguna cláusula subsidiaria hacia los directivos para las fiducies.
El art. R.561-1 CMF (cláusula subsidiaria hacia los directivos) se aplica exclusivamente a las sociétés. El art. R.561-3-0 CMF regula las fiducies y no contempla ninguna cláusula subsidiaria — la imposibilidad de identificar al titular real debe traducirse en la negativa a entablar la relación de negocio conforme al art. L.561-8 CMF.
En todos los casos, el sujeto obligado identificará además a cualquier persona física que ostente, directa o indirectamente, más del 25 % de los bienes, derechos o valores integrados en el patrimonio fiduciario, conforme al art. R.561-3-0 CMF.
Análisis de lagunas
Identifique y cierre las lagunas de cumplimiento
Kalipso analiza sus políticas y procedimientos actuales frente a los requisitos normativos vigentes, identifica las cláusulas no conformes y genera correcciones listas para implementar con trazabilidad completa hasta la fuente normativa.
Análisis de lagunas en múltiples marcos regulatorios
Redacción de correcciones generada automáticamente
Trazabilidad completa hasta los artículos fuente
Asistente IA
Investigación de cumplimiento en segundos
Formule cualquier pregunta sobre cumplimiento y obtenga respuestas inmediatas y detalladas, extraídas directamente de datos normativos verificados. Cada respuesta está fundamentada en fuentes oficiales — cuando la respuesta no está disponible, Kalipso lo indica.
Investigación normativa en profundidad
Respuestas inmediatas desde nuestra base de datos normativa que cubre todas las jurisdicciones monitorizadas.
Salidas listas para usar
Genere redacción de políticas, resúmenes de cumplimiento y memorandos internos fundamentados en el texto normativo.
Conectado a su espacio de trabajo
Respuestas contextualizadas en función de sus políticas concretas, mapeos de producto y marco regulatorio.
¿Qué obligaciones de prevención de blanqueo aplican a las entidades de pago que operan en Italia?
Las entidades de pago que operan en Italia deben cumplir las siguientes obligaciones de prevención del blanqueo y de la financiación del terrorismo conforme al D.Lgs. 231/2007:
- 1.Diligencia debida del cliente (adeguata verifica) — Arts. 17-25
- 2.Comunicación de operaciones sospechosas a la UIF — Art. 35
- 3.Conservación de la documentación durante al menos 10 años — Art. 31
- 4.Organización interna y controles — Art. 15
Verificar la identidad del cliente para transferencias superiores a 15.000 €.
Aplicar diligencia debida a todas las relaciones de negocio, operaciones ocasionales ≥ 15.000 €, transferencias ocasionales ≥ 1.000 € y operaciones de cualquier cuantía realizadas a través de redes de agentes (o retiradas en efectivo > 250 €/día) — Art. 17 D.Lgs. 231/2007.
Confianza y Seguridad
Construido sobre integridad y transparencia
Estándares rigurosos en materia de exactitud, transparencia y protección de datos — basados en conjuntos de datos propios procedentes de fuentes autorizadas.
Certificación ISO 27001
Auditado de forma independiente para cumplir los más altos estándares internacionales de gestión de la seguridad de la información.
Ver centro de confianza →Nube soberana europea
Todos los datos de los clientes se almacenan y procesan en infraestructura de nube soberana europea, garantizando la plena residencia de los datos en la UE.
Fuentes de datos verificadas
Nuestro conjunto de datos propio procede directamente de publicaciones oficiales. Toda la información es trazable hasta su fuente autorizada.
Integridad de los datos
Los datos de los clientes nunca se utilizan para entrenar modelos de IA. La información se procesa únicamente para prestar el servicio y nunca se comparte ni se vende.
Se integra con
Google Docs
Google Drive
Notion
OneDrive
SharePoint+ API, MCP e integraciones personalizadasEquipo
Creado por profesionales del cumplimiento, respaldado por líderes del sector
Como antiguos profesionales del cumplimiento, estamos construyendo la solución que necesitábamos al gestionar de primera mano la complejidad regulatoria — respaldados por líderes con experiencia en servicios financieros y tecnología.
Pierre Ferran
Cofundador y CEO
LL.B, Maastricht · LL.M. Stanford
Antiguo experto legal e ingeniero de software en Klarna. Profunda experiencia en servicios financieros y cumplimiento digital en los mercados europeos.
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Virginia Debernardi
Cofundadora y COO
LL.B, LL.M. Maastricht
Antigua General Counsel con más de 7 años de experiencia en cumplimiento, negociaciones y escalado de operaciones en entornos multijurisdiccionales.
LinkedIn →
Didier Valet
Miembro del consejo e inversor
Antiguo Vicepresidente, Société Générale · Cofundador, Varsity
Casi dos décadas como alto directivo en Société Générale. Más de 70 inversiones como business angel, incluidos los unicornios franceses Pennylane y Qonto. Cofundador de Varsity, fondo seed paneuropeo de más de 80 M €.
LinkedIn →Respaldados por
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