Conformità normativa,con l'intelligenza artificiale.
Kalipso monitora le evoluzioni normative nelle giurisdizioni europee, identifica quelle applicabili alla vostra organizzazione, individua le lacune nella documentazione e genera le correzioni pronte per l'implementazione — in un unico spazio di lavoro condiviso per tutto il team di conformità.
Scelto da team di conformità — dalle fintech in crescita alle grandi istituzioni finanziarie. Progettato per l'impresa fin dall'inizio, da professionisti con esperienza diretta in entrambi i contesti.
DORAMiCARPSD2AI ActGDPRMiFID IIAMLD6
Ley Crea y Crece
Loi Sapin II
BaFin MaRisk
CSSF Circular
Banca d'ItaliaDORAMiCARPSD2AI ActGDPRMiFID IIAMLD6Ley Crea y CreceLoi Sapin IIBaFin MaRiskCSSF CircularBanca d'ItaliaCome funziona
Dalla normativa all'organizzazione pienamente conforme
L'IA di Kalipso automatizza l'intero flusso di lavoro regolamentare — politiche, controlli e procedure — mantenendo tutto il team di conformità allineato e operativo nello stesso ambiente.
Mappare le normative applicabili
L'IA di Kalipso identifica le leggi, le direttive e le linee guida regolamentari applicabili alla vostra organizzazione — in modo continuo e automatico, in ogni giurisdizione in cui operate.
Tradurre in obblighi
La nostra IA sintetizza più testi normativi in requisiti chiari e operativi — specificando esattamente cosa comporta la conformità per i vostri team, processi e documentazione.
Identificare le lacune
Kalipso analizza le vostre politiche, procedure e controlli interni per individuare incoerenze, clausole mancanti e formulazioni non conformi rispetto ai requisiti vigenti.
Generare raccomandazioni
L'IA produce piani di rimedio e testi pronti per l'implementazione — per politiche, controlli e procedure operative — con piena tracciabilità verso le fonti normative.
Radar Regolamentare
Monitoraggio regolamentare continuo
Kalipso monitora le fonti normative in Europa e oltre, trasformando migliaia di aggiornamenti quotidiani in informazioni prioritizzate e operative — con analisi d'impatto, classificazione della severità e un flusso di lavoro strutturato dalla rilevazione alla risoluzione.
69
Fonti
36
Giurisdizioni
3,000+
Aggiornamenti giornalieri
Ordonnance n° 2024-937 du 15 octobre 2024 — renforcement des obligations LCB-FT en matière de transfert de crypto-actifs
Commission Delegated Regulation (EU) 2025/1264 supplementing MiCAR — RTS on liquidity management
D.Lgs. 10 marzo 2025, n. 23 — Adeguamento della normativa nazionale al Regolamento (UE) 2022/2554 (DORA)
Circular 2/2025 de la CNMV — normas relativas a los proveedores de servicios de criptoactivos bajo MiCAR
Politica interna antiriciclaggio — Identificazione del TE
3.4 Identificazione dei titolari effettivi — Fiducie
Qualora il cliente agisca nell'ambito di una fiducie ai sensi dell'art. 2011 del Codice civile francese, o di qualsiasi istituto estero assimilabile a un trust, il titolare effettivo è identificato per funzione ai sensi dell'art. R.561-3-0 CMF: il/i constituant(i), fiduciaire(i), bénéficiaire(i) e qualsiasi tiers protecteur. L'art. R.561-3-0 non prevede alcuna clausola di ripiego verso i dirigenti.
Qualora non sia possibile identificare alcun titolare effettivo di una fiducie secondo i criteri sopra indicati, la persona o le persone fisiche che ricoprono la funzione di dirigente del fiduciaire sono registrate come titolari effettivi per impostazione predefinita, conformemente alla procedura di ripiego di cui all'art. R.561-1 CMF.
Qualora non sia possibile identificare alcun titolare effettivo di una fiducie ai sensi dell'art. R.561-3-0 CMF, il soggetto obbligato non deve instaurare un rapporto d'affari o deve porre fine al rapporto esistente ai sensi dell'art. L.561-8 CMF. La clausola di ripiego verso i dirigenti è definita dall'art. R.561-1 CMF e si applica esclusivamente alle persone giuridiche (sociétés). L'art. R.561-3-0 CMF non autorizza alcun ripiego verso i dirigenti per le fiducie.
L'art. R.561-1 CMF (ripiego verso i dirigenti) si applica esclusivamente alle sociétés. L'art. R.561-3-0 CMF disciplina le fiducie e non prevede alcuna clausola di ripiego — la mancata identificazione del titolare effettivo deve comportare il rifiuto del rapporto d'affari ai sensi dell'art. L.561-8 CMF.
In ogni caso, il soggetto obbligato identifica altresì qualsiasi persona fisica che detenga, direttamente o indirettamente, oltre il 25 % dei beni, diritti o titoli compresi nel patrimonio fiduciario, ai sensi dell'art. R.561-3-0 CMF.
Analisi delle lacune
Identificare e colmare le lacune di conformità
Kalipso analizza le vostre politiche e procedure esistenti rispetto ai requisiti regolamentari vigenti, identifica le clausole non conformi e genera correzioni pronte per l'implementazione con piena tracciabilità verso le fonti normative.
Analisi delle lacune su più quadri regolamentari
Redazione automatica delle correzioni
Tracciabilità completa verso gli articoli fonte
Assistente IA
Ricerca di conformità in pochi secondi
Ponete qualsiasi domanda sulla conformità e ottenete risposte immediate e dettagliate tratte direttamente da dati regolamentari verificati. Ogni risposta è fondata su fonti governative ufficiali — quando la risposta non è disponibile, Kalipso lo segnala.
Ricerca regolamentare approfondita
Risposte immediate dal nostro database regolamentare che copre tutte le giurisdizioni monitorate.
Documenti pronti all'uso
Generate clausole di policy, sintesi di conformità e note interne fondate sui testi normativi.
Collegato al vostro spazio di lavoro
Risposte contestualizzate in base alle vostre politiche, mappature prodotto e quadro regolamentare specifico.
Quali obblighi antiriciclaggio si applicano agli istituti di pagamento operanti in Italia?
Gli istituti di pagamento operanti in Italia sono tenuti a rispettare i seguenti obblighi in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo ai sensi del D.Lgs. 231/2007:
- 1.Adeguata verifica della clientela — Artt. 17-25
- 2.Segnalazione di operazioni sospette all'UIF — Art. 35
- 3.Conservazione dei documenti per almeno 10 anni — Art. 31
- 4.Organizzazione interna e controlli — Art. 15
Verificare l'identità del cliente per i bonifici superiori a 15.000 €.
Effettuare l'adeguata verifica della clientela per tutti i rapporti d'affari, le operazioni occasionali ≥ 15.000 €, i bonifici occasionali ≥ 1.000 €, e qualsiasi operazione effettuata tramite reti di agenti (o prelievi in contanti > 250 €/giorno) — Art. 17 D.Lgs. 231/2007.
Affidabilità e Sicurezza
Fondato su integrità e trasparenza
Standard rigorosi in materia di accuratezza, trasparenza e protezione dei dati — basati su dataset proprietari provenienti da fonti autorevoli.
Certificazione ISO 27001
Verificato da audit indipendenti per rispettare i più elevati standard internazionali di gestione della sicurezza delle informazioni.
Vai al centro di affidabilità →Cloud sovrano europeo
Tutti i dati dei clienti sono conservati e trattati su infrastruttura cloud sovrana europea, garantendo la piena residenza dei dati nell'UE.
Fonti di dati verificate
Il nostro dataset proprietario proviene direttamente da pubblicazioni governative ufficiali. Ogni informazione è tracciabile fino alla fonte autorevole.
Integrità dei dati
I dati dei clienti non vengono mai utilizzati per l'addestramento di modelli IA. Le informazioni sono trattate esclusivamente per fornire il servizio e non vengono mai condivise né vendute.
Si integra con
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Creato da professionisti della conformità, supportato da leader del settore
In quanto ex professionisti della conformità, stiamo sviluppando la soluzione di cui avevamo bisogno quando gestivamo la complessità regolamentare in prima persona — supportati da leader esperti nei servizi finanziari e nella tecnologia.
Pierre Ferran
Co-fondatore e CEO
LL.B, Maastricht · LL.M. Stanford
Ex esperto legale di Klarna e ingegnere del software. Profonda competenza nei servizi finanziari e nella conformità digitale nei mercati europei.
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Virginia Debernardi
Co-fondatrice e COO
LL.B, LL.M. Maastricht
Ex General Counsel con oltre 7 anni di esperienza in conformità normativa, negoziazione e gestione operativa in contesti multigiurisdizionali.
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Didier Valet
Membro del consiglio e investitore
Ex Vice Direttore Generale, Société Générale · Co-fondatore, Varsity
Quasi due decenni come dirigente senior di Société Générale. Oltre 70 investimenti come business angel, tra cui gli unicorni francesi Pennylane e Qonto. Co-fondatore di Varsity, fondo seed paneuropeo da oltre 80 milioni di euro.
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