La conformité réglementaire,propulsée par l'IA.
Kalipso surveille les évolutions réglementaires à travers les juridictions européennes, identifie celles qui concernent votre organisation, détecte les lacunes dans votre documentation et génère des corrections prêtes à être déployées — au sein d'un espace de travail unifié pour toute votre équipe conformité.
Des équipes conformité nous font confiance — des fintechs en croissance aux grandes institutions financières. Conçu pour l'entreprise dès le premier jour, par des professionnels ayant une expérience directe des deux.
DORAMiCARPSD2AI ActGDPRMiFID IIAMLD6
Ley Crea y Crece
Loi Sapin II
BaFin MaRisk
CSSF Circular
Banca d'ItaliaDORAMiCARPSD2AI ActGDPRMiFID IIAMLD6Ley Crea y CreceLoi Sapin IIBaFin MaRiskCSSF CircularBanca d'ItaliaComment ça fonctionne
De la réglementation à l'organisation pleinement conforme
L'IA de Kalipso automatise l'ensemble du processus réglementaire — politiques, contrôles et procédures — tout en permettant à votre équipe conformité de collaborer efficacement au même endroit.
Cartographier les réglementations applicables
L'IA de Kalipso identifie les lois, directives et orientations réglementaires qui s'appliquent à votre organisation — de manière continue et automatique, dans chaque juridiction où vous opérez.
Traduire en obligations
Notre IA synthétise plusieurs textes législatifs en exigences claires et exploitables — en précisant exactement ce que la conformité implique pour vos équipes, processus et documentation.
Identifier les écarts
Kalipso analyse vos politiques, procédures et contrôles internes pour détecter les incohérences, clauses manquantes et formulations non conformes par rapport aux exigences en vigueur.
Générer des recommandations
L'IA produit des plans de remédiation et des formulations prêtes à être intégrées — pour les politiques, contrôles et procédures opérationnelles — avec une traçabilité complète vers les sources.
Radar Réglementaire
Veille réglementaire en continu
Kalipso surveille les sources réglementaires en Europe et au-delà, transformant des milliers de mises à jour quotidiennes en renseignements hiérarchisés et exploitables — avec analyse d'impact, classification de sévérité et un processus structuré de la détection à la remédiation.
69
Sources
36
Juridictions
3,000+
Mises à jour quotidiennes
Ordonnance n° 2024-937 du 15 octobre 2024 — renforcement des obligations LCB-FT en matière de transfert de crypto-actifs
Commission Delegated Regulation (EU) 2025/1264 supplementing MiCAR — RTS on liquidity management
D.Lgs. 10 marzo 2025, n. 23 — Adeguamento della normativa nazionale al Regolamento (UE) 2022/2554 (DORA)
Circular 2/2025 de la CNMV — normas relativas a los proveedores de servicios de criptoactivos bajo MiCAR
Politique interne LCB-FT — Identification du bénéficiaire effectif
3.4 Identification des bénéficiaires effectifs — Fiducies
Lorsque le client agit dans le cadre d'une fiducie au sens de l'article 2011 du Code civil, ou de tout dispositif étranger comparable de type trust, le bénéficiaire effectif est identifié par fonction conformément à l'art. R.561-3-0 CMF : le(s) constituant(s), fiduciaire(s), bénéficiaire(s) et tout tiers protecteur. L'art. R.561-3-0 ne prévoit aucune clause de repli vers les dirigeants.
Lorsqu'aucun bénéficiaire effectif d'une fiducie ne peut être identifié selon les critères ci-dessus, la ou les personnes physiques occupant la fonction de dirigeant(s) du fiduciaire sont enregistrées comme bénéficiaire effectif par défaut, conformément à la procédure de repli prévue à l'art. R.561-1 CMF.
Lorsqu'aucun bénéficiaire effectif d'une fiducie ne peut être identifié au titre de l'art. R.561-3-0 CMF, l'organisme assujetti ne doit pas nouer de relation d'affaires ou doit mettre fin à la relation existante conformément à l'art. L.561-8 CMF. La clause de repli vers les dirigeants est définie à l'art. R.561-1 CMF et ne s'applique qu'aux personnes morales (sociétés). L'art. R.561-3-0 CMF n'autorise aucun repli vers les dirigeants pour les fiducies.
L'art. R.561-1 CMF (repli vers les dirigeants) s'applique exclusivement aux sociétés. L'art. R.561-3-0 CMF régit les fiducies et ne prévoit aucune clause de repli — l'impossibilité d'identifier le bénéficiaire effectif doit entraîner le refus de la relation d'affaires en application de l'art. L.561-8 CMF.
Dans tous les cas, l'organisme assujetti identifie en outre toute personne physique détenant, directement ou indirectement, plus de 25 % des biens, droits ou titres compris dans le patrimoine fiduciaire, conformément à l'art. R.561-3-0 CMF.
Analyse des écarts
Identifier et combler les lacunes de conformité
Kalipso analyse vos politiques et procédures existantes par rapport aux exigences réglementaires en vigueur, identifie les clauses non conformes et génère des corrections prêtes à être déployées avec une traçabilité complète vers les sources.
Analyse des écarts sur plusieurs cadres réglementaires
Rédaction automatique des corrections
Traçabilité complète vers les articles sources
Assistant IA
Recherche conformité en quelques secondes
Posez n'importe quelle question de conformité et obtenez des réponses instantanées et détaillées issues directement de données réglementaires vérifiées. Chaque réponse est fondée sur des sources gouvernementales officielles — lorsque la réponse est indisponible, Kalipso vous le signale.
Recherche réglementaire approfondie
Réponses instantanées depuis notre base de données réglementaire couvrant toutes les juridictions suivies.
Documents prêts à l'emploi
Générez des clauses de politique, des synthèses conformité et des notes internes fondées sur les textes réglementaires.
Connecté à votre espace de travail
Réponses contextualisées en fonction de vos politiques, de vos cartographies produits et de votre cadre réglementaire.
Quelles obligations LCB-FT s'appliquent aux établissements de paiement opérant en Italie ?
Les établissements de paiement opérant en Italie doivent respecter les obligations suivantes en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) au titre du D.Lgs. 231/2007 :
- 1.Obligation de vérification adéquate de la clientèle (adeguata verifica della clientela) — Art. 17-25
- 2.Déclaration des opérations suspectes à l'UIF — Art. 35
- 3.Conservation des documents pendant une durée minimale de dix ans — Art. 31
- 4.Organisation et contrôles internes — Art. 15
Vérifier l'identité du client pour les virements supérieurs à 15 000 €.
Effectuer une vérification adéquate de la clientèle pour toute relation d'affaires, les transactions occasionnelles ≥ 15 000 €, les virements occasionnels ≥ 1 000 €, et toute transaction effectuée via un réseau d'agents (ou retraits en espèces > 250 €/jour) — Art. 17 D.Lgs. 231/2007.
Confiance & Sécurité
Fondé sur l'intégrité et la transparence
Des normes rigoureuses en matière de précision, de transparence et de protection des données — s'appuyant sur des jeux de données propriétaires issus de sources faisant autorité.
Certifié ISO 27001
Audité indépendamment pour répondre aux normes internationales les plus strictes en matière de gestion de la sécurité de l'information.
Voir le centre de confiance →Cloud souverain européen
Toutes les données clients sont stockées et traitées sur une infrastructure cloud souveraine européenne, garantissant la résidence complète des données au sein de l'UE.
Sources de données vérifiées
Notre jeu de données propriétaire est issu directement des publications gouvernementales officielles. Toute information est traçable jusqu'à sa source faisant autorité.
Intégrité des données
Les données clients ne sont jamais utilisées pour l'entraînement de modèles IA. Les informations sont traitées uniquement pour fournir le service et ne sont jamais partagées ni vendues.
S'intègre avec
Google Docs
Google Drive
Notion
OneDrive
SharePoint+ API, MCP & intégrations sur mesureÉquipe
Conçu par des professionnels de la conformité, soutenu par des leaders du secteur
En tant qu'anciens professionnels de la conformité, nous développons la solution dont nous avions besoin lorsque nous gérions la complexité réglementaire au quotidien — soutenus par des dirigeants expérimentés des services financiers et de la technologie.
Pierre Ferran
Co-fondateur et CEO
LL.B, Maastricht · LL.M. Stanford
Ancien expert juridique et ingénieur logiciel chez Klarna. Expertise approfondie en services financiers et conformité numérique sur les marchés européens.
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Virginia Debernardi
Co-fondatrice et COO
LL.B, LL.M. Maastricht
Ancienne Directrice juridique avec plus de 7 ans d'expérience en conformité, négociations et pilotage opérationnel dans des environnements multi-juridictionnels.
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Didier Valet
Membre du conseil et investisseur
Ancien Directeur général délégué, Société Générale · Co-fondateur, Varsity
Près de deux décennies en tant que cadre dirigeant à la Société Générale. Plus de 70 investissements en tant que business angel, dont les licornes françaises Pennylane et Qonto. Co-fondateur de Varsity, un fonds d'amorçage paneuropéen de plus de 80 M€.
LinkedIn →Soutenus par
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